Como manter o Ciclo Financeiro sob controle

Como manter o Ciclo Financeiro sob controle
Como manter o Ciclo Financeiro sob controle

O ciclo financeiro ou ciclo de caixa é conceituado como a sequência de etapas que abrange todo o caminho do dinheiro até o seu destino final. Ou seja, corresponde ao período de movimentação financeira.

Para que se mantenha o ritmo de gastos e produção dos negócios e, ainda um bom ciclo financeiro, é necessário um gerenciamento do fluxo de caixa de forma que sempre haja recursos para que a empresa realize esses pagamentos e garanta a continuidade da operação, isto é, a entrega dos produtos e serviços ofertados aos seus clientes.

A seguir daremos 5 dicas fundamentais de “Como manter o Ciclo Financeiro sob controle?”

Como manter o Ciclo Financeiro sob controle

Faça o fluxo de caixa regularmente:

O controle do fluxo de caixa pode parecer uma tarefa puramente mecânica, mas tem um benefício fundamental para seu planejamento. É necessário registrar todos os compromissos assumidos e os valores a receber, com a data programada para cada um.

Com o controle diário, é possível projetar o saldo de caixa diário futuro, permitindo definir, se necessário, ações emergenciais com alguma antecedência.

Se até agora você ainda realiza a gestão financeira da sua empresa usando as boas e velhas planilhas do Excel, chegou a hora de adotar métodos mais modernos e atuais: é o momento certo para investir em um software de controle financeiro.

Como manter o Ciclo Financeiro sob controle

Faça um plano de contas:

O plano de contas reúne todas as regras e normas para proporcionar uma visão geral das contas da empresa.

Para fazer o seu, você deverá nomear e classificar as receitas e despesas de cada área do negócio.

Você pode usar categorias como recebimentos de vendas, despesas operacionais, impostos, comissões, pró-labore, salários. O importante é registrar todas as entradas e saídas para ter alguma previsibilidade.

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Reduza o prazo do seu estoque:

As iniciativas de otimização do ciclo de caixa devem começar com a redução do prazo médio de estoque. Para isso, é necessário realizar melhorias nos processos de compras e produção, com objetivos de determinar volumes adequados, fazendo uma melhor previsão de demanda e, consequentemente, reduzindo o nível de estoque. Com isso, é possível reduzir o volume de pagamentos dos fornecedores e escoar mais rápido o que foi produzido, a fim de antecipar o fluxo de recebimentos.

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Antecipação de ganhos:

Reduzir o prazo médio de recebimento através de antecipação de recebíveis também auxilia nas questões de ciclo de caixa. Nesse caso, é importante considerar o impacto das despesas financeiras na rentabilidade do negócio e a gestão de relacionamentos junto as instituições financeiras para disponibilidade e aprovação das operações de crédito.

Outras ações recomendadas para de reduzir o prazo de recebimento são: realizar de forma eficiente as atividades de cobranças com o objetivo de diminuir atrasos de pagamentos por parte de clientes e análise de crédito eficiente para evitar perdas por inadimplência.

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Busque novas formas de receita:

Lembre-se sempre que os maiores problemas podem sempre representar as maiores oportunidades. Otimizar a rede atual de clientes incorporando novos produtos ou serviços ao rol de atividades atuais contribui para a diversificação de receitas e fortalecendo o caixa.

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