Conheça as principais ferramentas financeira

Conheça as principais ferramentas financeira

A gestão financeira é muito importante para determinar o destino que as empresas estão caminhando como também para a manutenção da saúde das organizações.

Quando falamos da área financeira, nos referimos aos setores mais usuais que existem em todas as empresas, que são: Contas a Pagar (CAP), Contas a Receber (CAR), Cobrança (COB), Tesouraria (TES), Faturamento, Contratos, Custos, Orçamento e etc.

Conheça as principais ferramentas financeira:

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Fluxo de caixa:

O fluxo de caixa é um instrumento que relaciona os ingressos e saídas (desembolsos) de recursos monetários no âmbito de uma empresa em determinado intervalo de tempo.  E deste modo prever o quanto você terá à disposição em um futuro projetado.  No entanto, para conhecê-lo, é preciso acompanhar diariamente todas as movimentações da conta, como recebimentos vindouros, pagamentos de fornecedores, salários e impostos.

Aliás, a partir da elaboração do fluxo de caixa, é possível prognosticar eventuais excedentes ou escassez de caixa, determinando-se medidas saneadoras a serem tomadas. Por isso, dominar essa ferramenta permite que a empresa faça o melhor aproveitamento de seus recursos.

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Controle de custos:

É uma ferramenta de gestão utilizada para saber se a empresa está gastando de forma eficiente. Ou se está tendo pouco retorno para seu investimento.

Portanto, é o instrumento que avalia se o orçamento da empresa e os valores cobrados por produtos e serviços estão de acordo com a realidade da empresa. Ou se precisam ser alterados. Para isso, é feito uma análise de todos os custos e despesas, variações entre custos previstos e reais. Além disso, uma análise da evolução das vendas, custos, lucro e capital investido em linhas de produtos e serviços.

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Balanço patrimonial:

É uma ferramenta de gestão responsável por avaliar a presente condição financeira de um negócio. É feito para revelar a real situação de lucros, dividendos e patrimônio líquido de uma empresa. Pode ser realizado a cada três meses, seis ou um ano.

O resultado do balanço patrimonial é o patrimônio líquido da empresa, que nada mais é do que ativos / passivos. Os primeiros dizem respeito a dinheiro em caixa, contas e notas a receber, terrenos, imóveis, equipamentos e veículos. Enquanto que os segundos referem-se a contas e notas a pagar, salários e contribuições e dívidas de longo prazo.

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Auditoria Interna:

A auditoria interna é um processo de avaliação das práticas realizadas no âmbito interno da sociedade empresária, com o objetivo de examinar as práticas contábeis, o controle financeiro e as próprias políticas de gestão. Assim, pode ser utilizada tanto no âmbito da gestão financeira quanto em outros setores do negócio.

Esse processo tem o objetivo de avaliar se o desempenho e os resultados da empresa estão de acordo com as melhores práticas de mercado. Além disso, identifica ainda possíveis erros ou fraudes, por meio da análise de documentos, registros contábeis, livros-caixa e demais informações atinentes ao setor objeto da inspeção.

Dessa forma, a auditoria interna é uma excelente ferramenta de gestão para as empresas que buscam mapear as reais condições do seu negócio e a ocorrência de possíveis problemas.

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Conciliação bancária:

É a ferramenta de gestão que compara todas as entradas, saídas e saldos da empresa com a movimentação bancária, visando aferir se a contabilidade feita pelo negócio fecha com aquela dos registros bancários.

A conciliação bancária é especialmente importante para empresas que atuam no varejo. Pois essas, devido ao grande volume de transações, correm mais risco de apresentar diferenças entre o controle interno e o que está registrado no banco. Quando necessário, essa ferramenta permite corrigir informações, como vendas não contabilizadas feitas através de cartões de crédito, cheques ou boleto bancário.

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